2019年，山东辖内20个调查城市、160家银行网点、近百名工作人员延续“调查前有统筹，调查中有思考，调查后有总结”的工作思路，按照“科学规范执行、严控数据质量、巩固强化宣传”的指导原则，采用纸质问卷、平板电脑APP、二维码扫描等多种数据采集方式，较好地完成全年20480份问卷调查任务。

一、统筹推进，不断规范调查流程

（一）针对自行拓展的调查区域向山东省统计局申请报备，规范制度基础。除东营、菏泽两个总行选点调查城市外，我们将城镇储户问卷调查工作推广至全省范围，涉及其他18个城市，按照相关制度规定每两年向山东省统计局申请报备。今年年初，以济银函[2019]9号的形式向山东省统计局发函，申请在省行选点的18个城市继续实行城镇储户问卷调查制度。山东省统计局以鲁统函[2019]12号的形式复函，同意在山东省范围内继续实施城镇储户问卷调查制度，有效期3年。

（二）组织全省调查城市特别是总行选点城市，对调查网点和调查样本进行评估，确保调查开展的科学性。从抽样框和入样指标设定、抽样方法选择、网点地理位置分布和覆盖人群、调查结果对于区域经济状况和人员结构主要特征反映等方面，对各调查城市当前调查网点和居民样本的代表性和合理性进行评估分析。结果表明，目前开展调查的网点和抽选的居民样本代表性较好，暂不考虑调整替换网点或者修订抽样方法。

（三）坚持“调查前有谋划，调查后有总结”，对于如何更好地实现调查目标做到“心中有数”。将工作推进会设定为每次调查前的固定环节，一方面，总结前期调查开展情况，对工作成效较好的单位和个人进行表彰；选取典型交流经验心得，形成积极向上的激励氛围。另一方面，统一部署本期调查应注意重点事项，对调查沟通技巧、问卷解答口径、数据现场检查、无效问卷处理等细节问题进行明确和强调，增强调查工作人员的责任心和岗位适应能力。

（四）从队伍建设、时间安排、任务分工、数据应用等方面入手，不断优化完善调查流程操作。一是对各调查行统一要求，选择工作认真、负责、细致且具备一定亲和力和沟通交流技巧的同志担任城镇储户问卷调查员，通过加强人员队伍建设夯实调查的组织基础。二是指定市级调查行统一负责本辖区二维码模板格式的规范，由市级和县级调查网点共同使用，确保二维码在展示上美观大方，在使用上安全可靠。三是各调查行与调查银行网点充分沟通对接，了解网点业务办理高峰时点，有针对性合理安排调查时间，提高调查效率和调查质量。四是制作礼品领取登记表，做到专人领取、专人管理，确保调查全流程井然有序。五是在常规调查的基础上，针对宏观经济运行态势和关注热点，适时增加临时问题，深入挖掘调查数据背后的信息价值。如1季度针对城镇居民房价预期和购房意愿增设临时问题，形成专题报告被总行《调研分析报告》第7期采用。

二、加强督导，推动细节优化提升

（一）加强不同管理方式的综合运用，提升银行网点配合开展调查的责任意识和积极性。各调查行相继下发《关于做好城镇储户问卷调查有关事项的通知》，明确要求调查银行网点指定上级单位有关负责人和网点负责人各一名，具体负责配合落实开展城镇储户问卷调查的相关要求，包括宣传影音设备支持、大堂经理协助引导、调查区域场景布置等等。将网点配合开展调查的有关情况纳入考核体系，作为评先评优的重要考量；同时，对制度落实执行不力、工作责任心和积极性不够、已提出改进建议但仍未有起色的调查行予以约谈，督促其提高认识并采取措施。

（二）指导银行网点加强调查队伍建设，在调查周期内做好协助和配合工作。调查银行网点挑选形象气质佳、业务素质好的工作人员加入调查团队，同人民银行工作人员一道接受学习和培训；如有人员因工作岗位变动无法继续参与调查工作，由银行网点及时调整替换。调查现场采取“人民银行工作人员为主、银行网点工作人员辅助”的组合模式，银行网点工作人员协助引导居民参加调查，并配合解释调查意义、调查守则等事项；人民银行工作人员佩戴有“中国人民银行城镇储户问卷调查”字样的标识，具体指导居民填答问卷，就具体问题进行答疑。双方各司其职、密切配合，最大化发挥好“1+1>2”的组合效应。

（三）督导银行网点提供优质便利服务，提高居民参与调查的获得感。一是以“服务储户、便利储户”为出发点，由调查银行网点开辟专属调查区域，并配置Wifi热点、老花镜、薄荷糖、饮用水等，为调查顺利开展提供基础保障。二是设立绿色通道，凡参与调查的居民可无需等号排队，调查结束后由银行网点工作人员引导，直接到专设窗口办理业务，从而打消居民的顾虑。三是调查结束后，根据不同居民的家庭情况和理财意愿，围绕“如何优化家庭金融资产配置、如何最大化发挥各类资产价值”，由专业的理财经理提供一对一、个性化的家庭金融顾问服务，进一步提高居民参与调查的获得感。

三、层层把关，严格把控数据质量

（一）调查前专题培训，增强调查工作人员对问题理解把握的准确度和敏感度。每次调查前的推进会中，都会针对沟通技巧、逻辑关系、解答口径、易错问题等进行明确和强调，确保每一位调查工作人员都能够吃准吃透，从而在现场调查面对居民提出疑问的时候，能够给予及时有效的指导和解惑。同时，建立调查工作人员微信群，如遇问题无法解决及时在群中交流，如有好的做法和经验也在群中分享，通过互学互鉴，不断提高调查履职水平。

（二）调查中认真细致，从源头降低问题数据出现的可能性。一是推广使用电子化数据采集方式，充分借助并发挥系统内设逻辑校验功能的作用。目前，省内两个总行选点城市已全部实现电子化方式开展调查。二是制作问卷填答对照表，将部分基本的填答规则、名词释义、注意事项等标出，供居民填答时对照参考。三是指导居民填答问卷，如遇居民提出疑问，耐心细致解答，确保其在准确理解问题含义的基础上做出符合实际的选择。四是对于部分岁数较大的居民，由工作人员逐一朗读问题并询问具体情况，帮助其完成问卷。五是如使用纸质问卷，居民填答完成后，工作人员现场迅速浏览部分容易出错的问题以及有明显逻辑关系的问题，如有疑问，当场即与居民沟通并进行修改。六是除规定的调查问卷数量外，每一个网点都按照一定比例进行拓展，避免有废卷出现时问卷总数达不到既定要求的情况出现。

（三）调查后多重复核，确保上报数据准确无误。现场调查结束后，要求各调查行在将纸质问卷调查数据录入系统时坚持双人交叉配合，共同把关。在数据核对时，设计数据核对校验表格，将系统数据导出复制粘贴到校验表格，针对错误提示，在系统和问卷中进行核对分析并予以更正；如有错答、漏答、多答等无效问卷，则从备选问卷中选择替换。

四、巩固强化，夯实调查群众基础

在调查实践中，各级调查工作人员不断优化宣传方式、丰富宣传手段，通过将静态图文资料和动态影音视频结合、将线下现场宣传和线上流量宣传结合、将调查周期内宣传和借助各类活动载体宣传结合等，努力实现进一步提升宣传效果、扩大公众认知的目标。具体包括：

一是依托消费者权益保护、打击洗钱犯罪、社科联科普宣传等活动，拓展宣传渠道。组织工作人员悬挂宣传横幅、发放宣传折页，向参加活动群众介绍城镇储户问卷调查的有关情况，解答关于调查网点、调查时间、调查方式、结果运用、信息保密等方面的问题，扩大宣传受众面。

二是在继续巩固银行网点电子屏幕、横幅、展板、易拉宝、宣传折页等传统宣传方式的基础上，将电子屏幕播放的信息调整为“即将开展”和“正在开展”两个阶段，使宣传时间由调查进行时延长至整个调查周期。

三是利用“美篇”、“易企秀”等图文编辑工具制作宣传册和邀请函，由调查工作人员在内部交流群、微信朋友圈转发分享，打通“以内促外，逐步扩散”的宣传通道，形成“一传十，十传百”的宣传效应，建立宣传推广稳定可靠的基础人群。

四是将调查礼品打造成为一个重要的宣传载体，精心挑选水杯、雨伞、背包等居民喜闻乐见的纪念礼品，印制“参与央行储户调查 积极反映经济民生”的字样，推动宣传效应持久化。

五是加强问卷调查工作与基层党建融合互促，积极探索宣传模式创新。如滨州市中心支行联合沾化支行党员服务队开展“党建引领为人民，储户调查问民意”活动，将党员服务队吸收进调查队伍，壮大调查力量的同时，也推动调查宣传制度化和长效化。