2019年，广东省践行金融为民理念，以提高城镇储户问卷调查效率和质量为中心，着力于探索新的工作方法，提升储户调查工作科学化水平。围绕“五项制度+四个维度+三个环节+两个渠道+一个理念”，深入开展城镇储户问卷调查工作，不仅提升工作效率和质量，更使得城镇储户问卷调查深入民心，打响了“央行城镇储户问卷调查”的品牌。

“五项制度”即“市-县”支行上下联动工作机制、人性化银行网点管理机制、“常态化”的工作例会制度、“标准化”的工作流程、“规范化”的储户问卷调查工作手册；“四个维度”即“人行主导+网点辅助”宣传、“地方核心媒体+新媒体”宣传、“现场特色沙龙活动+户外大型活动”宣传、“传统特色节日+业务宣传”宣传； “三个环节”即“事前督导—事中审核—事后反馈”有效的数据审核机制；“两个转化渠道”即服务“上级行+地方政府”两个渠道；“一个理念”即“金融为民”理念，构建“储户-网点-央行”民意回访机制。

从完善组织管理制度、创新宣传形式、严控数据质量、调查数据挖掘运用、注重调查对象回访维护等五个层面有效确保了全年城镇储户问卷调查工作的开展。

一、建立完善五项工作制度，确保调查任务顺利实施

为提升储户问卷调查工作的规范性，我们不断完善制度建设、调查组织的科学管理，2019年先后建立了“市-县”支行上下联动机制、“硬约束+正向激励”相结合的人性化银行网点管理机制、“常态化”的工作例会制度、“标准化”的工作流程、“规范化”储户问卷调查工作制度五项工作制度。一是建立“市-县”上下联动的工作机制。如阳江中支有效地整合了阳春市支行、阳西支行等县（市）支行的调查资源，在调查期间借调年轻的业务骨干参与到调查中，扩充了中支的调查队伍，为完成专项调查任务提供充足的人力支撑，也提升了县支行工作人员的业务水平。二是建立“硬约束+正向激励”相结合的人性化银行网点管理机制。为了提升银行网点工作人员的积极性，我们加强了对银行网点的管理，建立了现场督察制度和工作考核制度，通过硬约束力来提升银行网点的配合度。2019年，每季度全科室调查人员均赴调查网点检查督导调查工作，年末对银行网点的工作情况进行通报。阳江中支开展“优秀组织网点”、一线“优秀调查员”等评选活动，达到一种有效的正向激励。三是建立“常态化”的工作例会制度。2019年，由于个别银行网点搬迁和人员调整，为了使得调查工作有效衔接，建立了“常态化”的工作例会制度，在每季度调查前组织召开工作会议，明确每季度的要求、注意事项、对于新的调查员进行及时的培训，确保了调查人员熟悉调查任务与程序；年末召开工作会议，总结全年调查情况，部署下一年工作重点。四是建立“标准化”工作流程。如制定了调查员工作报备和交接制度、问卷调查开展时间和程序控制、问卷调查注意事项、小礼品发放登记等标准化的流程。如在调查期间，统一制作宣传展架、折页和宣传品等在网点开展宣传，调查员统一佩戴城镇储户问卷调查宣传绶带开展调查；要求各网点开展调查时每天提交一次调查进度，规范调查流程。五是建立“规范化”储户问卷调查工作手册。如分别建立了广州市、阳江市城镇储户问卷调查工作手册，手册内容包括调查制度、调查操作指南、主要指标、相关历史文件、系统操作等内容，使得人民银行新调查员快速熟悉调查工作。通过不断完善内外管理工作机制，使得调查组织更加科学、规范，确保了2019年调查任务的顺利实施。

二、拓展四个维度的宣传机制, 提高调查的公信力和影响力

为了提高居民参与调查的积极性，我们不断探索并创新特色宣传手段，丰富宣传载体并实现每季度特色化，通过“人行主导+网点辅助”、“地方核心媒体+新媒体”、“特色沙龙活动+户外大型活动”、“传统特色节日+业务宣传”四个维度开展城镇储户问卷调查宣传。一是“人行主导+网点辅助”相结合宣传。在调查期间，人民银行主导宣传，调查期间在行内大堂LED屏上滚动式宣传储户问卷调查制度，并通过海报进行宣传。同时，广州、阳江8个定点网点也协助进行宣传。如在调查网点LED屏幕或大厅电视播放宣传视频、《广东省城镇储户问卷调查宣传片》，摆放宣传海报、宣传折页，引导公众主动参与调查。二是“地方核心媒体+新媒体”相结合宣传。一方面，利用地方核心媒体进行宣传。如阳江中支《阳江日报》金融理财版面开辟专栏、通过阳江电视台《关注民生》节目进行专题播报，有效提升储户问卷调查的公信力。另一方面，还将“抖音”、“微信平台”等新媒体运用到宣传中。如阳江中支在调查中将调查现场及宣传活动的剪影录制成小视频，通过短视频互动平台发布储户宣传短视频，扩大宣传受众面和传播面，吸引更多市民主动参与调查。如阳江中支充分利用微信公众平台文章传播速度快、分享范围广的特点，调查前通过微信公众号（如阳江市金融消费权益保护协会、各调查网点）推送、转发《邀请函》链接，有效提高了城镇储户问卷调查的宣传传播面。三是“特色沙龙活动+户外大型活动”相结合宣传。在调查中，我们在银行网点内开展现场特色沙龙活动，吸引群众围观进而参与到调查中。此外，在调查网点附近人流量较多的大型商场、广场开展户外大型宣传活动，由金融志愿者服务队走进商户、走进住户发放宣传折页，扩大宣传面，吸引更多市民自主到网点参与调查。四是“传统特色节日+业务宣传”相结合宣传。如阳江中支结合书香节、刀博会等传统特色节日开展宣传，同时还在日常业务科室开展业务宣传时进行储户问卷调查宣传。通过多维度的宣传，更使得城镇储户问卷调查深入民心，打响了“央行城镇储户问卷调查”的品牌，实现居民“被动调查”向“主动参与调查”的角色转换。

三、引入三重有效数据审核机制，提高居民调查数据质量

为了提高调查问卷数据质量，我们不断探索有效的数据质量控制方法，引入了“事前督导—事中审核—事后反馈”的数据审核机制。一是调查前督导银行调查员熟悉逻辑问题。在调查开始前，把所有逻辑问题汇总好发放各调查网点，并督导银行调查员熟悉逻辑问题，引导好储户填答问卷。二是调查期间加强现场审核和后台审核。一方面，调查现场即时把关。储户填答问卷时，督导网点调查人员现场全程进行逻辑关系提示，并在每份问卷填答完毕后进行现场审核。另一方面，后台监测重点筛查。导入问卷时，利用电子问卷采集系统后台的监测功能，重点筛查同一网点出现疑似网点调查人员连续代填出现的同分钟答卷，对雷同问卷删除数据并对网点提出警示，提高网点数据真实性。三是调查结束后人工交叉全面审核和问题反馈。问卷录入后，集中导出答卷，在电子问卷设备已设置的逻辑校验基础上，通过AB角人工交叉审核，全面查看答卷题目关联选项的合理性，对前后矛盾及不符合常理的答卷进行剔除，并录入补充问卷，确保辖区全部为有效问卷。最后，对调查数据报送存在代填、乱填的情况归纳梳理并反馈给银行网点。通过“事前督导—事中审核—事后反馈”的工作机制，有效地控制数据质量，全年数据无差错。

四、畅通两种转化渠道，有效促进调查数据的转化利用

为了提高调查数据的挖掘运用，我们以畅通服务“上级行+地方政府”两个渠道为中心，挖掘调查数据，有效促进成果转化利用。服务上级行使用方面，如开展广东居民消费专题分析、“居民家庭杠杆率变动趋势与影响因素研究”课题研究。服务地方政府使用方面，如将调查数据运用到经济金融形势中，通过《阳江日报》发布城镇储户问卷调查报告等。

五、践行金融为民理念，构建“储户-网点-央行”民意回访机制

为提高城镇储户问卷调查在广大储户的影响力，促进银行网点优化调查工作方式，广东省完善储户调查回访制度，构建“储户-网点-央行”民意传声筒。一方面，建立储户现场回访制度，设置储户问卷调查回访表，在各定点调查网点每间隔10份有效问卷抽取储户开展问卷调查现场回访，与储户“面对面”、“心贴心”地交流，倾听储户的对城镇储户问卷调查的了解程度、调查感受、调查建议及满意度等民意，并一一详细记录下来，为完善下阶段调查工作提供重点方向。另一方面，建立银行调查网点回访制度，通过回访各调查网点与网点负责人及调查员深入交流，充分了解各银行网点储户问卷调查开展中存在的疑点难点和创新做法，为网点优化调查工作方式提供新思路和新做法。通过完善回访制度，储户、调查网点的声音能够及时传递至我们改进调查工作。