2015年是中国人民银行经理国库30周年暨《中华人民共和国国家金库条例》颁布实施30周年，也是新《预算法》实施的第一年。30年来，人民银行广州分行在人民银行总行的正确领导下，在地方政府的大力支持下，组织辖内各级国库积极开展国库管理的制度化、信息化和规范化建设，充分发挥国库在预算收支中的执行、反映、促进、监督作用，为支持地方经济社会发展作出了积极贡献。

一、国库风险防控机制——构筑公共资金的“守库屏障”

安全是立库之本，人民银行广州分行要求辖区国库将国库资金安全完整与国库业务系统运行安全平稳“两条底线”贯穿所有国库工作的始终。针对信息化快速发展形势下，国库部门人员结构和知识结构更新严重滞后所带来的新风险，我行在全省推行了加强县支行国库业务核心团队建设、县支库国库主任在国库会计核算岗位现场坐班、国库会计核算差错汇总分析与纠错、中心支库对县支库现场业务培训“四大机制”，全面加强基层国库履职能力建设。组织全辖国库认真开展柜面监督及现场检查，有效堵截了违规现象发生，国库事中监督效能不断提高。自主研发国库业务标准化指引系统、国库单一账户对账系统、广东省国库业务监管评价系统等多个专项系统，提升了国库业务标准化水平，夯实了风险防控与监督管理基础。

二、国库信息化建设——推动便民缴税入库大提速

长期以来人民银行广州分行以“3T”系统建设为基础、以地方横向联网系统建设为辅助，大力开展国库信息化建设，全面提升了国库的业务处理能力与信息化水平。目前，全省共有16个地市上线TIPS，其余4个地市结合当地实际开发使用地方横向联网系统，使纳税人足不出户即可完成税费缴纳，并为纳税人提供了多种灵活便捷的缴税方式。近年来，随着POS机刷卡支付的兴起，我行积极组织辖内国库推广POS机刷卡扣税直缴国库业务，税款入库时间较传统模式至少缩短1天，实现了税款的征收、解缴、入库全面整合，进一步提高了便民缴税入库效率。2015年1-7月，全省POS机刷卡扣税直缴国库交易笔数高达135.1万笔，交易金额高达115.5亿元。

三、国库直接支付——搭建国库与百姓的资金“直通车”

围绕改善社会民生，我行积极组织开展国库服务创新，以服务社会、服务民生为宗旨，大力推动涉农、医疗等财政补助的直接发放工作，搭建了国库与百姓之间的资金“直通车”，促进了惠农利民政策落到实处。以茂名市农村饮水安全工程建设为例，该工程自2008年启动之日起, 均是采取将工程建设款项由国库拨到商业银行财政专户再拨往收款人的形式，由于资金流转环节多、耗时长，极大地延缓了工程进度。经积极沟通协调，2011年开始采用国库直接支付方式，资金拨付速度大为提升，截至2015年6月拨款366笔共计8655.5万元，占总投资的70.2%，有效解决了224.10万农村居民和7.63万农村学校师生的饮水安全问题。

四、国债下乡——促进农村普惠金融发展

一直以来，人民银行广州分行高度重视金融对“三农”的支持，积极引导辖区金融机构树立普惠金融理念，不断提升农村金融服务能力和水平。在国债管理方面，辖区各级国库积极引导各储蓄国债承销机构扩大农村地区国债销售，通过构建农村储蓄国债宣传平台、完善农村储蓄国债承销体系、探索实施国债“额度下乡”模式、健全农村金融消费者权益保护机制，多措并举深入推进国债下乡工作。一系列举措，大大增强了农民群众的国债投资意识，丰富了农村居民的投资理财渠道，促进了广东农村地区普惠金融发展。2015年凭证式（一期）国债发行期间，在梅州市中心支库对当地承销机构的大力协调下，发行首日梅县丙村镇即完成销售90.99万元，实现了“额度下乡”零的突破，获得了《金融时报》、《梅州日报》的报道，引起了良好的社会反响。

五、国库统计分析——当好地方党政的决策参谋

立足国库海量数据优势，我行一方面积极组织各级国库做好国库资金运行分析、现金流预测等常规分析工作；另一方面紧紧围绕广东经济金融运行中的热点难点问题，深入开展地方债、房地产、自贸区建设等问题的分析研究，获得了总行及地方各级党政的高度肯定。常规分析方面，广东省各季度国库资金运行分析报告均被分行《金融信息》全文刊载，并广泛报送总行、地方政府、人大、财税、海关等部门；肇庆市2014年一季度、茂名市2014年上半年与2015年一季度、佛山市2015年一季度的国库资金运行分析报告均获得当地党政主要领导批示。专题调研方面，以2014年为例，分库协助总库完成的库存分析专报国务院，获得总理批示；《年末年初进口税收背离贸易走势成常态》、《对建立商业银行国库业务非现场监管的思考》2篇调研获总行潘功胜副行长肯定批示；另有多篇调研信息被总行或分行刊登送阅。

六、地方国库现金管理——实现财政资金的保值增值

2014年12月，广东等6个省市被确定为全国地方国库现金管理试点地区。为积极稳妥做好地方国库现金管理试点，我行在多年开展国库现金流预测取得丰富经验的基础上，会同省财政厅研究制定《广东省省级国库现金管理操作细则（试行）》，成立省级国库现金管理工作组，于2015年2月16日成功实施了第一期广东省省级国库现金管理定期存款操作。此次操作以公开、公平、公正为原则，实行公开招标，最终确定工行、农行、中行、建行等13家商业银行24个网点中标，操作规模为150亿元，期限为1年，利率为3.3%，预计广东省级财政将通过本次国库现金管理操作获得利息收入4.95亿元，有效熨平了预算收支波动并促进了财政资金的保值增值。

七、国库机构设置——助力地方产业结构转型升级

国库机构是人民银行支持地方经济结构调整与区域特色经济发展的重要基础性金融设施。按照广东改革发展需要，为提高国库服务效能，人民银行广州分行积极完善国库机构设置，2012年来共批准设立了国家金库深汕特别合作区支库、湛江市南三岛滨海旅游示范区支库、揭阳大南海石化工业区支库、广东韶关工业园区支库等13个国库机构,并组织收回了珠海市横琴新区代理支库。新设国库机构遍布珠三角及粤东西北地区，且均由人民银行经理，有力地促进了广东区域特色产业发展和产业结构转型升级。其中，深汕特别合作区支库的设立工作获得广东省常务副省长徐少华同志的高度评价。

人民银行经理国库30年的改革发展，谱写了辉煌了历史篇章。未来，人民银行广州分行将继续按照人民银行总行的统一部署，积极争取地方政府的理解与支持，坚持依法高效履职，不断为促进地方经济社会发展作出新的贡献。

中国人民银行广州分行副行长 曲延玲