金融服务

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2004-07-23 00:00:00

金融法制建设

2002年，中国人民银行金融法制工作围绕整顿和规范市场经济秩序、促进社会信用制度建设，推进政府职能转变和规范行政管理行为，以及适应加入世界贸易组织要求三大重点，加快金融法制建设。

加强规范市场主体、市场行为等方面的立法工作 2002年，中国人民银行发布了《信托投资公司管理办法》、《外资金融机构驻华代表机构管理办法》、《商业银行柜台记账式国债交易管理办法》、《商业银行设立同城营业网点管理办法》、《商业银行信息披露暂行办法》、《信托投资公司资金信托管理暂行办法》等规章以及关于金融机构市场准入、贷款和存款业务、网上银行业务、中间业务等方面的规范性文件。目前，正在起草制定《商业银行服务收费定价管理办法》，以规范商业银行中间业务收费，确立公平竞争的市场环境。

建设金融机构反洗钱法律体系 2002年制定《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》等3个反洗钱规章，从加强监管的角度，对银行类机构提出有关反洗钱工作的要求和具体规定；修订《现金管理条例》和《人民币账户管理规定》，融入预防和控制洗钱的法律措施。

起草社会信用管理法规为积极推进中国征信体系的建立，为征信活动提供法律依据，代国务院起草了《征信管理条例》。《征信管理条例》以征信业务的行为主体和业务活动为重点，对征信机构、征信监督管理部门、保护被征信人隐私和商业秘密与信用信息社会共享的平衡问题、改善征信环境、对信息采集和使用的限制、提高信息质量及被征信人的知情权和救济权等方面进行了规范。

加快与加入世界贸易组织有关的法律制定、修改和清理工作根据《外资金融机构管理条例》，出台了《外资金融机构管理条例实施细则》，完善外资金融机构监管的配套措施；为履行世界贸易组织承诺表中关于外资金融机构根据国民待遇原则设立同城营业网点的承诺，发布《商业银行设立同城营业网点管理办法》；根据中国加入世界贸易组织后外资金融机构入股中资金融机构不断增加的新情况，并为规范向金融机构投资入股行为，修改了《向金融机构投资入股规定》；为履行世界贸易组织承诺表中关于对外资金融机构开展汽车金融服务业务的承诺，正在制定《汽车金融机构管理办法》。

进一步推进依法行政、依法管理为提高行政管理的效率和合法性，根据国务院推行行政审批改革的要求，按照合法、合理、效能、责任和监督原则，中国人民银行全面清理了关于金融机构市场准入、业务范围、新兴业务品种的审批和风险控制等方面的行政审批项目。国务院于2002年11月1日下发《关于取消第一批行政审批项目的决定》，其中涉及中国人民银行的25个行政审批项目被取消。从2003年1月1日起，中国人民银行不再对此25个项目进行审批。

开展金融债权管理工作中国人民银行加强金融债权管理工作，把防范和制裁企业逃废金融债务作为全年的工作重点，加大对企业借改制之机逃废债的查处力度，并对典型案例及时予以曝光。在金融系统实行“逃废债企业名单通报制度”，对逃废债企业进行网络监测，并由银行业协会或主要债权银行牵头进行联合制裁。

加强法制宣传和培训坚持不懈地抓好系统内法律培训，加强对各级领导干部和监管干部的培训，不断增强干部和金融从业人员学法、懂法、用法的意识和水平，并在金融系统掀起自觉学法、用法的新高潮。

中国人民银行2002年颁布金融规章和规范性文件一览表

类别　　　　规章及规范性文件名称　　　　发布时间

　　　　中华人民共和国外资金融机构管理条例实施细则　　　　2002.01.25

　　　　商业银行柜台记账式国债交易管理办法　　　　2002.01.31

规章　　　商业银行设立同城营业网点管理办法　　　　2002.02.10

　　　　信托投资公司管理办法　　　　2002.05.09

　　　　商业银行信息披露暂行办法　　　　2002.05.15

（10件）　　信托投资公司资金信托管理暂行办法　　　　2002.06.13

外资金融机构驻华代表机构管理办法　　　　2002.06.13

　　　　金融统计管理规定　　　　2002.11.01

　　　　合格境外机构投资者境内证券投资管理暂行办法　　　　2002.11.05

　　　　外汇指定银行办理结汇、售汇业务管理暂行办法　　　　2002.11.16

　　　　中国人民银行关于规范联名卡管理的通知　　　　2002.01.14

　　　　中国人民银行关于发布《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》的通知　　2002.01.15

规范性文件中国人民银行关于严格执行假币收缴程序防止盖章假币流入社会的通知　　　　2002.01.21

　　　　中国人民银行关于邮政储蓄转存款业务有关问题的通知　　　　2002.01.28

（60件）　　中国人民银行关于《中华人民共和国外资金融机构管理条例实施细则》

　　　　颁布后外资金融机构市场准入有关问题的通知　　　　2002.01.29

　　　　中国人民银行关于取缔地下钱庄及打击高利贷行为的通知　　　　2002.01.31

　　　　中国人民银行关于开办粤港港币支票双向结算业务的通知　　　　2002.02.01

　　　　中国人民银行教育部财政部关于切实推进国家助学贷款工作有关问题的通知　　2002.02.07

　　　　中国人民银行关于商业银行开办全国社会保障基金协议存款的通知　　　　2002.02.08

　　　　中国人民银行关于印发《银行计算机机房及柜面设备安全防护暂行规定》的通知　　2002.02.09

　　　　中国人民银行关于降低存、贷款利率的通知　　　　2002.02.20

　　　　中国人民银行关于降低个人住房公积金贷款利率的通知　　　　2002.03.01

类别　　规章及规范性文件名称　　　　发布时间

　　　　中国人民银行关于降低邮政储蓄转存款利率的通知　　　　2002.03.04

　　　　中国人民银行关于商业银行跨行银行承兑汇票查询、查复业务处理问题的通知　　2002.03.05

　　　　中国人民银行关于银行系统办理2002年国家债券兑付工作有关事项的通知　　　　2002.04.02

　　　　中国人民银行关于印发《银行贷款损失准备计提指引》的通知　　　　2002.04.02

　　　　中国人民银行关于落实《商业银行中间业务暂行规定》有关问题的通知　　　　2002.04.03

　　　　中国人民银行关于2002年银行卡联网通用工作的意见　　　　2002.04.05

　　　　中国人民银行关于金融资产管理公司支付债券和再贷款利息问题的通知　　　　2002.04.08

　　　　中国人民银行关于落实《网上银行业务管理暂行办法》有关规定的通知　　　　2002.04.10

　　　　中国人民银行关于支付密码推广应用事宜的通知　　　　2002.04.12

　　　　中国人民银行关于中资商业银行市场准入管理有关问题的通知　　　　2002.04.14

　　　　中国人民银行关于中资商业银行购汇补充外汇资本金的通知　　　　2002.04.14

　　　　中国人民银行关于农村信用社同业借款的指导意见　　　　2002.04.17

　　　　中国人民银行关于进一步做好农户小额信用贷款发放和改进支农服务工作的通知　　2002.04.22

　　　　中国人民银行关于严格禁止对13.5万千瓦及以下火电机组提供信贷资金的通知　　2002.04.24

　　　　中国人民银行关于商业银行办理信用证和保函业务有关问题的通知　　　　2002.04.30

　　　　中国人民银行关于清理规范信托投资公司业务问题的通知　　　　2002.05.09

　　　　中国人民银行关于印发《中国人民银行与双边报价商融券业务操作规则》的通知　　2002.05.23

　　　　中国人民银行关于调整银行缴存款范围的通知　　　　 2002.06.25

　　　　中国人民银行关于船舶出口信贷利率问题的通知　　　　2002.07.01

　　　　中国人民银行关于印发《银行间债券市场债券发行现场管理规则》的通知 2002.07.03

　　　　中国人民银行关于修订《中国人民银行对农村信用合作社贷款管理办法》的通知 2002.07.05

　　　　中国人民银行财政部关于印发《中央单位财政国库管理制度改革试点

　　　　资金银行支付清算办法》的通知　　　　2002.07.16

　　　　中国人民银行关于进一步加强对有市场、有效益、有信用中小企业信贷支持的指导意见 2002.08.01

　　　　中国人民银行关于调整股份制商业银行新设分行审批制度有关问题的通知　　　　2002.08.13

　　　　中国人民银行关于加强住房公积金信贷业务管理的通知　　　　2002.08.15

　　　　中国人民银行、对外贸易经济合作部关于进一步加强银贸协作促进对外经济贸易发展的指导意见 2002.08.21

　　　　中国人民银行关于严格禁止对违规建设13.5万千瓦及以下火电项目提供信贷资金的补充通知 2002.08.26

　　　　中国人民银行关于加强银行数据集中安全工作的指导意见　　　　2002.08.26

　　　　中国人民银行关于印发《银行科技发展奖管理暂行办法》的通知　　　　2002.08.27

　　　　中国人民银行关于当前银行卡联网通用工作有关问题的通知　　　　2002.08.29

　　　　中国人民银行关于印发《银行计算机安全事件报告管理制度》的通知　　　　2002.09.07

　　　　中国人民银行关于调整外币现钞管理政策有关问题的通知　　　　2002.09.09

　　　　中国人民银行关于印发《中国人民银行与俄罗斯联邦中央银行关于

　　　　边境地区贸易的银行结算协定》的通知　　　　2002.09.17

　　　　中国人民银行关于印发《国库会计管理规定（试行）》的通知　　　　2002.09.27

　　　　中国人民银行关于印发《国库会计核算业务操作规程（试行）》的通知　　　　2002.09.28

　　　　中国人民银行关于信托投资公司资金信托业务有关问题的通知　　　　 2002.10.08

　　　　中国人民银行关于调整携带黄金有关规定的通知　　　　2002.10.11

　　　　中国人民银行关于外资银行业务准入制度和程序有关问题的通知　　　　2002.10.18

　　　　中国人民银行关于落实《股份制商业银行公司治理指引》和

　　　　《股份制商业银行独立董事和外部监事制度指引》有关问题的通知　　　　2002.10.24

　　　　中国人民银行关于调整中国金银纪念币零售企业审批办法的通知　　　　2002.10.31

　　　　中国人民银行关于规范银行业市场竞争行为的通知　　　　2002.11.21

　　　　中国人民银行关于办理银行汇票及银行承兑汇票业务有关问题的通知　　　　2002.11.29

　　　　中国人民银行关于印发《金融系统科技成果登记办法（暂行）》的通知　　　　2002.11.29

　　　　中国人民银行关于印发《银行会计基本规范指导意见》的通知　　　　2002.12.10

　　　　中国人民银行关于商业银行申请从事合格境外机构投资者

　　　　境内证券投资托管业务有关问题的通知　　　　 2002.12.11

　　　　中国人民银行关于印发《银行会计档案管理办法》的通知　　　　2002.12.12

　　　　中国人民银行执行《国务院关于取消第一批行政审批项目的决定》的通知　　　　2002.12.24

　　　　中国人民银行财政部国家经贸委劳动和社会保障部关于印发

　　　　《下岗失业人员小额担保贷款管理办法》的通知　　　　2002.12.24

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